Hàn Quốc siết chặt chống rửa tiền tiền mã hóa: Giao dịch dưới 680 USD cũng phải khai danh tính

Từ nửa đầu năm 2026, mọi giao dịch tiền mã hóa dù chỉ vài trăm nghìn đồng cũng phải tuân thủ quy định Travel Rule. Sàn nước ngoài rủi ro cao bị chặn, người có tiền án ma túy/trốn thuế không được làm chủ sàn, cơ quan chức năng có quyền đóng băng tài khoản ngay lập tức.

Travel Rule mở rộng xuống dưới 1 triệu won

Ngày 28/11/2025, Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) Lee Eok-won đã công bố trước Ủy ban Lập pháp và Tư pháp Quốc hội kế hoạch mở rộng mạnh mẽ quy định chống rửa tiền đối với tiền mã hóa. Điểm nhấn lớn nhất là áp dụng Travel Rule – nghĩa vụ thu thập và chia sẻ thông tin người gửi, người nhận – cho tất cả giao dịch, kể cả dưới 1 triệu won (khoảng 680 USD).

Hiện nay, quy định này chỉ áp dụng với giao dịch từ 1 triệu won trở lên, tạo kẽ hở để tội phạm chia nhỏ chuyển khoản nhằm né báo cáo danh tính. Với thay đổi mới, hành vi “smurfing” (chia nhỏ) sẽ không còn hiệu quả. Các sàn giao dịch trong nước như Upbit, Bithumb, Korbit sẽ phải thực hiện thu thập thông tin ngay cả với những giao dịch nhỏ nhất.

Chặn sàn ngoại, cấm tiền án làm chủ sàn

Cùng với Travel Rule, FSC sẽ triển khai nhiều biện pháp cứng rắn khác:

• Chặn hoàn toàn truy cập từ Hàn Quốc vào các sàn nước ngoài bị đánh giá “rủi ro cao” về rửa tiền.

• Cấm cá nhân từng có tiền án liên quan ma túy hoặc trốn thuế trở thành cổ đông lớn hoặc tham gia điều hành nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (VASP).

• Tăng cường kiểm tra sức khỏe tài chính, mở rộng tiêu chí đăng ký đối với sàn nội địa.

• Trao quyền cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) đóng băng tài khoản dự phòng ngay lập tức khi phát hiện dấu hiệu tội phạm nghiêm trọng, không cần chờ quyết định tòa án.

Hoàn thiện khung pháp lý trong nửa đầu 2026

Ông Lee Eok-won nhấn mạnh mục tiêu là ngăn chặn triệt để việc sử dụng tiền mã hóa để trốn thuế, buôn bán ma túy và chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài. Dự thảo sửa đổi luật sẽ được hoàn thiện và trình Quốc hội trong nửa đầu năm 2026, đồng thời tăng cường phối hợp với Nhóm Đặc nhiệm hành động tài chính quốc tế (FATF). Đây được xem là đợt sửa đổi toàn diện nhất kể từ khi Luật Đặc biệt về thông tin tài chính được cập nhật năm 2021.

Bối cảnh siết chặt đã có từ trước

Trước đó, ngày 19/10/2025, Cục Thuế quốc gia Hàn Quốc (NTS) đã tuyên bố sẵn sàng khám xét nhà riêng, tịch thu ví lạnh và ổ cứng nếu nghi ngờ người nộp thuế giấu tài sản mã hóa ngoại tuyến để trốn thuế. Với hơn 10 triệu người tham gia thị trường tiền mã hóa – chiếm gần 20% dân số – và khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới 10–15 tỷ USD, Hàn Quốc đang quyết tâm xây dựng một trong những khung pháp lý nghiêm ngặt nhất châu Á.

Kết luận

Từ năm 2026, hoạt động tiền mã hóa tại Hàn Quốc sẽ bước vào giai đoạn minh bạch tuyệt đối. Người dùng cần chuẩn bị giấy tờ tùy thân đầy đủ, ưu tiên giao dịch trên các sàn nội địa lớn để tránh rủi ro bị chặn hoặc đóng băng tài khoản. Các sàn giao dịch cũng đối mặt với chi phí tuân thủ tăng mạnh, nhưng đổi lại sẽ củng cố vị thế của Hàn Quốc như một thị trường tiền mã hóa an toàn và được quản lý chặt chẽ.