Những Hình Thức Lừa Đảo Phổ Biến Trong Thị Trường Crypto Và Cách Nhận Biết Để Tránh Bị Mắc Phải

Thị trường tiền mã hóa (crypto) đang bùng nổ với tốc độ chóng mặt, thu hút sự tham gia của đông đảo nhà đầu tư tiềm năng. Tuy nhiên, bên cạnh tiềm năng to lớn, thị trường này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro lừa đảo, khiến nhiều người mất trắng khoản tiền đầu tư của mình.

Bài viết này sẽ đi sâu vào phân tích một số hình thức lừa đảo phổ biến trong thị trường crypto hiện nay, giúp bạn trang bị kiến thức và kỹ năng để bảo vệ bản thân khỏi những kẻ lừa đảo tinh vi. Hãy cùng Kenhbit tham khảo qua bài viết dưới đây nhé!

1. Lừa Đảo Đóng Giả Dự Án Tiềm Năng (ICO/IEO)

Đây là một trong những mánh khóe lừa đảo phổ biến nhất trong lĩnh vực tiền ảo. Kẻ lừa đảo sẽ tạo ra một dự án tiền ảo giả mạo với đầy đủ whitepaper, roadmap, đội ngũ sáng lập và hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn để thu hút nhà đầu tư. Sau khi huy động được một số tiền nhất định, chúng sẽ bỏ trốn, khiến nhà đầu tư trắng tay.

Cách Nhận Biết

• Dự án mới ra mắt, chưa có sản phẩm hoặc dịch vụ thực tế.
• Lời hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường.
• Roadmap và whitepaper thiếu chi tiết, mập mờ.
• Đội ngũ sáng lập thiếu uy tín hoặc thông tin không rõ ràng.
• Không có cộng đồng nhà đầu tư tham gia hoặc cộng đồng ảo, không hoạt động.

Cách Phòng Tránh

• Tìm hiểu kỹ thông tin dự án trước khi đầu tư: Website, whitepaper, roadmap, đội ngũ sáng lập, cộng đồng nhà đầu tư.
• Cảnh giác với những lời hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường.
• Tham gia các cộng đồng uy tín để trao đổi thông tin và học hỏi kinh nghiệm.
• Không bao giờ đầu tư số tiền mà bạn không thể afford to lose.

2. Lừa Đảo Pump & Dump

Kẻ lừa đảo sẽ mua một lượng lớn một loại tiền ảo ít người biết đến, sau đó tung tin đồn thất thiệt hoặc tạo tin tức giả mạo để đẩy giá coin lên cao. Khi giá coin đạt đỉnh, chúng sẽ bán tháo toàn bộ số coin đang nắm giữ, khiến giá coin giảm mạnh và nhà đầu tư thua lỗ.

Cách Nhận Biết

• Giá coin tăng đột ngột và nhanh chóng mà không có lý do rõ ràng.
• Khối lượng giao dịch tăng đột biến trong thời gian ngắn.
• Xuất hiện nhiều thông tin tích cực về coin trên mạng xã hội nhưng không có cơ sở thực tế.

Cách phòng tránh:

• Không FOMO (sợ bỏ lỡ) khi thấy giá coin tăng đột ngột.
• Tìm hiểu kỹ thông tin về coin trước khi mua.
• Cẩn thận với những lời hứa hẹn lợi nhuận cao trong thời gian ngắn.
• Chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể afford to lose.

3. Lừa Đảo Ponzi

Đây là mô hình lừa đảo dựa trên việc huy động vốn từ nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ. Kẻ lừa đảo sẽ hứa hẹn lợi nhuận cao nhưng không có hoạt động kinh doanh thực tế để tạo ra lợi nhuận. Khi không có nhà đầu tư mới tham gia, mô hình sẽ sụp đổ và nhà đầu tư cũ mất trắng.

Cách Nhận Biết

• Lời hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường.
• Không có thông tin rõ ràng về hoạt động kinh doanh của dự án.
• Chỉ tập trung vào việc thu hút nhà đầu tư mới.
• Khó khăn trong việc rút tiền đầu tư.

Cách Phòng Tránh

• Không đầu tư vào dự án chỉ dựa trên lời hứa hẹn lợi nhuận cao.
• Tìm hiểu kỹ thông tin về hoạt động kinh doanh của dự án.
• Cảnh giác với những dự án không cho phép rút tiền đầu tư dễ dàng.
• Chỉ đầu tư số tiền mà bạn có thể afford to lose.

4. Lừa Đảo Qua Mạng Xã Hội

Kẻ lừa đảo sẽ tạo ra các tài khoản giả mạo trên mạng xã hội, giả mạo là người nổi tiếng, chuyên gia đầu tư hoặc nhân viên hỗ trợ của các sàn giao dịch uy tín để tiếp cận và lừa đảo người dùng. Chúng có thể sử dụng các thủ đoạn như nhắn tin riêng, đăng tải bài viết, tạo các nhóm,v.v

Cách Nhận Biết

• Tài khoản giả mạo: Kẻ lừa đảo thường tạo ra các tài khoản giả mạo trên mạng xã hội, giả mạo là người nổi tiếng, chuyên gia đầu tư, nhà sáng lập dự án, hoặc nhân viên hỗ trợ của các sàn giao dịch uy tín.
• Lời hứa hẹn hấp dẫn: Kẻ lừa đảo thường đưa ra những lời hứa hẹn hấp dẫn về lợi nhuận cao, truy cập sớm vào dự án tiềm năng, hoặc cung cấp tín hiệu giao dịch chính xác.
• Yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài chính: Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân như tên, số điện thoại, email, hoặc thông tin tài chính như mật khẩu tài khoản giao dịch, khóa cá nhân ví tiền điện tử.
• Đường link lạ: Kẻ lừa đảo thường sử dụng các đường link lạ để dẫn dụ bạn đến các trang web giả mạo hoặc tải xuống phần mềm độc hại.
• Cảm giác vội vàng: Kẻ lừa đảo thường tạo ra cảm giác vội vàng để khiến bạn đưa ra quyết định thiếu tỉnh táo.

Cách Phòng Tránh

• Xác minh thông tin tài khoản: Kiểm tra kỹ thông tin tài khoản như hình ảnh đại diện, bài đăng, thông tin cá nhân. Tài khoản lừa đảo thường có hình ảnh đại diện giả mạo, bài đăng ít ỏi và thông tin cá nhân mơ hồ.
• Cẩn thận với những lời hứa hẹn bất ngờ: Kẻ lừa đảo thường đưa ra những lời đề nghị hấp dẫn nhưng không có lý do chính đáng. Hãy suy nghĩ kỹ trước khi tham gia vào bất kỳ hoạt động đầu tư nào.
• Không bao giờ chia sẻ thông tin cá nhân hoặc mật khẩu: Kẻ lừa đảo có thể sử dụng thông tin cá nhân của bạn để thực hiện các hành vi gian lận hoặc đánh cắp tài khoản.
• Báo cáo tài khoản lừa đảo: Nếu bạn nghi ngờ một tài khoản là lừa đảo, hãy báo cáo ngay cho nền tảng mạng xã hội đó.
• Tìm hiểu kiến thức về an ninh mạng: Trang bị cho bản thân kiến thức về các thủ đoạn lừa đảo qua mạng xã hội để có thể tự bảo vệ mình tốt hơn.

5. Kết Luận

Những hoạt động lừa đảo Crypto của các đối tượng trong lĩnh vực tiền điện tử ngày càng tinh vi, và ngày càng xuất hiện nhiều cách thức lừa đảo mới. Kenhbitchỉ liệt kê một số cách lừa đảo phổ biến để các bạn có mới vào thị trường cẩn thận để tránh bị thất thoát tài sản. Nếu bạn vẫn còn