Cựu Lãnh Đạo Cred Nhận Tội Trong Vụ Lừa Đảo Tiền Mã Hóa 150 Triệu USD

Hai cựu lãnh đạo của nền tảng cho vay tiền mã hóa Cred, Daniel Schatt và Joseph Podulka, đã nhận tội âm mưu lừa đảo qua chuyển khoản trong vụ sụp đổ năm 2020, gây thiệt hại lên đến 150 triệu USD cho khách hàng. Phán quyết dự kiến vào ngày 26/08/2025, với mức án đề xuất lần lượt là 72 và 62 tháng tù.

Cựu Lãnh Đạo Cred Nhận Tội Lừa Đảo

Daniel Schatt, đồng sáng lập kiêm cựu CEO của Cred, cùng Joseph Podulka, cựu CFO, đã thừa nhận tại tòa án liên bang ở San Francisco vào ngày 13/05/2025 rằng họ cố tình đánh lừa khách hàng về tình hình tài chính và hoạt động cho vay của công ty trong năm 2020. Theo Thẩm phán William Alsup, Schatt, Podulka và các cá nhân khác tại Cred đã phối hợp để “trình bày một bức tranh không đầy đủ, quá tích cực và do đó gây hiểu lầm” về tình hình kinh doanh, theo báo cáo từ Law360 .

Họ thừa nhận “chọn lọc thông tin tích cực để trình bày, đồng thời che giấu tin xấu” nhằm khuyến khích khách hàng gửi tiền mã hóa vào Cred. Công ty nộp đơn phá sản vào tháng 10/2020, với hơn 6.000 yêu cầu bồi thường từ khách hàng, tổng trị giá vượt 140 triệu USD. 

Khủng Hoảng Thanh Khoản Và Sụp Đổ

Sự sụp đổ của Cred bắt đầu từ vụ “flash crash” tháng 03/2020, khi Bitcoin giảm 40%, thanh lý 750 triệu USD trong một ngày khi đại dịch COVID-19 bùng phát. Schatt thừa nhận tại tòa rằng “Bitcoin sụt giảm mạnh, tạo ra rủi ro cho Cred,” khiến công ty không thể đáp ứng các yêu cầu ký quỹ. Để duy trì hoạt động, Cred cố gắng thu hút thêm tiền từ khách hàng mới và ngăn chặn yêu cầu rút vốn.

Tình hình xấu đi khi Cred chịu khoản lỗ 40 triệu USD từ các khoản vay không được hoàn trả, chủ yếu từ MoKredit, một công ty Trung Quốc do đồng sáng lập Cred, Lu Hua, thành lập. MoKredit cung cấp “các khoản vay vi mô không thế chấp cho game thủ Trung Quốc,” theo thông cáo từ Bộ Tư pháp Mỹ. Cred đã chuyển khoảng 80% tài sản khách hàng vào MoKredit, khiến khả năng thanh toán của công ty phụ thuộc hoàn toàn vào khả năng trả nợ của MoKredit.

Thẩm phán Alsup nhấn mạnh rằng Cred “không tiết lộ những thất bại liên tiếp của MoKredit” cho khách hàng, dù biết rõ về khoản nợ và tình trạng không trả được nợ của công ty này. MoKredit là nguồn doanh thu chính, tạo ra “gần như toàn bộ khoản lãi” cho lợi suất của khách hàng, theo cáo trạng đối với Schatt.

Công ty còn chịu thiệt hại khi Giám đốc Vốn James Alexander bị cáo buộc “chiếm đoạt” Bitcoin trị giá khoảng 2 triệu USD vào thời điểm đó. Một cáo trạng riêng đối với Alexander đã được công bố vào năm 2024. Schatt cũng thừa nhận Cred mất 800 BTC, trị giá hơn 9 triệu USD, do một vụ lừa đảo.

Hậu Quả Và Phán Quyết

Schatt và Podulka đối mặt với cáo buộc âm mưu lừa đảo qua chuyển khoản, có thể chịu án tù lên đến 20 năm và phạt tiền 250.000 USD. Công tố viên đề xuất mức án 72 tháng cho Schatt và 62 tháng cho Podulka. Phiên xét xử tuyên án được ấn định vào ngày 26/08/2025.

Khi Cred phá sản, khách hàng chịu thiệt hại lên đến 150 triệu USD, dù Bộ Tư pháp Mỹ cho biết vào tháng 05/2024 rằng giá trị thị trường của các tài sản này đã tăng lên hơn 783 triệu USD. Trong thỏa thuận nhận tội, Schatt và Podulka thừa nhận hành vi của họ gây thiệt hại từ 65 đến 150 triệu USD cho người dùng.

Kết Luận

Việc Schatt và Podulka nhận tội là bước tiến trong việc truy cứu trách nhiệm đối với các hành vi lừa đảo trong ngành tiền mã hóa. Vụ sụp đổ của Cred là lời cảnh báo về rủi ro khi đầu tư vào các nền tảng thiếu minh bạch. Nhà đầu tư cần kiểm tra kỹ lưỡng và quản lý rủi ro cẩn thận để bảo vệ tài sản của mình. Cập nhật thêm thông tin qua Kênh Bit.

Nguồn: Kenhbit tổng hợp