Nhà Đầu Tư Việt Không Lưu Trữ Tài Sản Mã Hóa Hợp Pháp Có Thể Phạt Đến 200 Triệu Đồng

Bộ Tài chính vừa công bố dự thảo sửa đổi các Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán, bổ sung quy định xử phạt đối với tài sản mã hóa. Nhà đầu tư không chuyển tài sản mã hóa về nơi lưu trữ hợp pháp có thể bị phạt đến 200 triệu đồng, trong khi hành vi thao túng thị trường tài sản mã hóa có thể chịu mức phạt lên tới 2 tỷ đồng.

Quy Định Mới Về Xử Phạt Tài Sản Mã Hóa

Bộ Tài chính cho biết, do chưa có quy định xử phạt hành chính về thị trường tài sản mã hóa, việc bổ sung chế tài là cần thiết để quản lý hiệu quả hơn. Các quy định này có nhiều điểm tương đồng với thị trường chứng khoán, đặc biệt trong việc xử lý các hành vi thao túng thị trường. Theo dự thảo, nhà đầu tư không mở tài khoản và chuyển tài sản mã hóa về các tổ chức được cấp phép lưu giữ, giao dịch có thể bị phạt từ 100 đến 200 triệu đồng.

Dự thảo cũng lần đầu tiên định nghĩa chi tiết 5 hành vi thao túng thị trường tài sản mã hóa:

1. Sử dụng nhiều tài khoản (của bản thân hoặc người khác) để giao dịch liên tục, tạo cung cầu giả tạo.

2. Thông đồng giao dịch không chuyển nhượng quyền sở hữu thực sự hoặc chỉ luân chuyển trong nhóm.

3. Cấu kết, lôi kéo người khác đặt lệnh giao dịch liên tục để thao túng giá.

4. Đưa ý kiến trực tiếp hoặc gián tiếp qua truyền thông để tác động đến giá và cung cầu.

5. Tung tin đồn sai sự thật hoặc cung cấp thông tin sai lệch nhằm tạo cung cầu giả.

Các hành vi thao túng này có thể bị phạt từ 1,5 đến 2 tỷ đồng đối với cá nhân. Tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa vi phạm có thể bị đình chỉ hoạt động từ 3 đến 5 tháng, hoặc bị phạt từ 300 triệu đến 2 tỷ đồng nếu không xác minh danh tính nhà đầu tư, quảng cáo gây hiểu lầm, hoặc không tách biệt tài sản khách hàng với tự doanh.

Tài Sản Mã Hóa Và Thí Điểm Quản Lý

Tài sản mã hóa được định nghĩa là tài sản số sử dụng công nghệ mã hóa hoặc công nghệ số tương tự để xác thực trong quá trình tạo lập, phát hành, lưu trữ và chuyển giao. Cuối tháng 3/2025, Bộ Tài chính đã trình Chính phủ dự thảo Nghị quyết về thí điểm phát hành và giao dịch tài sản mã hóa, đề xuất cơ chế phối hợp với Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước để giám sát các sàn giao dịch thí điểm.

Theo Bộ Tài chính, tài sản mã hóa phát triển nhanh, phức tạp và tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư cũng như thị trường tài chính. Việc thí điểm quản lý với quy mô hạn chế giúp cơ quan chức năng kiểm soát rủi ro, ngăn chặn hành vi bất hợp pháp như rửa tiền, đồng thời đáp ứng nhu cầu thị trường và xây dựng chính sách phù hợp.

Thực Trạng Thị Trường Tài Sản Mã Hóa Tại Việt Nam

Theo Hiệp hội Blockchain Việt Nam (VBA), tính đến cuối 2024, Việt Nam có khoảng 17 triệu người sở hữu tài sản mã hóa, xếp thứ 7 toàn cầu. Năm 2024, dòng tiền mã hóa chảy vào Việt Nam đạt 105 tỷ USD, giảm từ 120 tỷ USD năm 2023. Hiện có khoảng 20 sàn giao dịch tài sản mã hóa hoạt động tại Việt Nam, nhưng phần lớn thiếu khung pháp lý rõ ràng, khiến nhà đầu tư đối mặt với rủi ro mất tài sản mà không có cơ chế bảo vệ.

Kết Luận

Dự thảo của Bộ Tài chính đánh dấu bước tiến trong quản lý tài sản mã hóa tại Việt Nam, với các chế tài nghiêm khắc nhằm đảm bảo minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư. Nhà đầu tư cần nhanh chóng tuân thủ quy định, chuyển tài sản mã hóa về các tổ chức được cấp phép để tránh bị phạt. Việc thí điểm quản lý sàn giao dịch cũng mở ra cơ hội khai thác tiềm năng kinh tế từ tài sản mã hóa, nhưng đòi hỏi sự phối hợp chặt chẽ giữa các cơ quan quản lý để kiểm soát rủi ro.

Nguồn: Kenhbit tổng hợp