Cựu thống đốc ngân hàng Phần Lan mất 40.000 Euro vì lừa đảo qua mạng

Erkki Liikanen, cựu Thống đốc Ngân hàng Phần Lan từ năm 2004 đến 2018, đã mất trắng 40.000 euro chỉ trong một vụ lừa đảo qua mạng tinh vi. Sự việc xảy ra vào tháng 4/2024 tại tài khoản Danske Bank và hiện đang được cảnh sát điều tra như tội lừa đảo nghiêm trọng. Đây không chỉ là câu chuyện cá nhân mà còn là hồi chuông cảnh tỉnh lớn cho cộng đồng đầu tư crypto, nơi mà một cú click sai có thể khiến ví Bitcoin hay Ethereum bay màu vĩnh viễn. Kenhbit sẽ phân tích sâu để bạn bảo vệ tài sản an toàn nhất.

Chi tiết vụ việc: Từ thống đốc ngân hàng đến nạn nhân bị scam

Theo báo cáo từ MTV Uutiset và Yle News, Erkki Liikanen, người từng giữ chức Thống đốc Ngân hàng Phần Lan và Bộ trưởng Tài chính Phần Lan từ 1987 đến 1990, đã rơi vào bẫy lừa đảo qua mạng kiểu "safe account fraud" hay còn gọi là tài khoản an toàn. Vụ việc diễn ra vào tháng 4/2024, khi ông chuyển khoản khoảng 40.000 euro (tương đương hơn 1 tỷ đồng Việt Nam) từ tài khoản tại Danske Bank.

Cảnh sát Helsinki xác nhận đang điều tra vụ việc này như một trường hợp lừa đảo nghiêm trọng, liên quan đến mạng lưới tội phạm có tổ chức trong và ngoài nước. Dù không công khai danh tính nạn nhân, nhưng các nguồn tin đều chỉ rõ đó chính là Liikanen. Ở tuổi 75, ông từ chối bình luận chi tiết mà chỉ khẳng định không phải do bất cẩn và tin tưởng vào cơ quan tư pháp.

Lừa đảo "tài khoản an toàn" hoạt động như thế nào?

Chiêu trò này đang lan rộng ở châu Âu và đã khiến hàng triệu euro bốc hơi từ tài khoản nạn nhân. Kẻ lừa đảo thường liên lạc qua điện thoại hoặc tin nhắn, giả danh nhân viên ngân hàng đáng tin cậy như Danske Bank. Chúng thông báo rằng tài khoản của bạn đang bị đe dọa hack và cần chuyển tiền ngay lập tức sang một tài khoản an toàn để bảo vệ. Sau đó, chúng cung cấp số tài khoản thực chất thuộc về chúng, và nạn nhân tự tay chuyển tiền hoặc chia sẻ mã xác thực.

Kết quả là tiền biến mất không dấu vết. Tại Phần Lan, cảnh sát thường xuyên cảnh báo về các hình thức lừa đảo qua mạng tài chính này, với hàng trăm trường hợp xảy ra mỗi tháng. Chỉ riêng tháng 9/2024, đã có hơn 560.000 euro mất vì lừa đảo giả mạo cơ quan giao thông Traficom.

Bài học đắt giá cho nhà đầu tư crypto

Vụ việc của Erkki Liikanen cho thấy ngay cả những chuyên gia tài chính dày dặn kinh nghiệm cũng có thể trở thành nạn nhân. Trong thế giới crypto, rủi ro còn lớn hơn nhiều vì tài sản kỹ thuật số không thể khôi phục nếu mất private key. Hacker thường giả mạo email từ Binance hay MetaMask, yêu cầu xác thực tài khoản an toàn để đánh cắp seed phrase. Theo Chainalysis, năm 2025 đã chứng kiến hơn 1 tỷ USD thiệt hại từ lừa đảo qua mạng crypto.

So với ngân hàng truyền thống, nơi có thể khôi phục khoảng 50% trường hợp, ví crypto mất là mất mãi mãi. Để tránh, hãy luôn kiểm tra URL chính thức, không chia sẻ private key hay seed phrase dưới bất kỳ hình thức nào, kích hoạt 2FA kết hợp hardware wallet như Ledger hoặc Trezor, thử chuyển khoản nhỏ trước giao dịch lớn, và sử dụng công cụ phát hiện scam như Pocket Universe trên MetaMask.

Kết luận

Trường hợp Erkki Liikanen mất 40.000 euro nhắc nhở rằng không ai miễn nhiễm với lừa đảo qua mạng, đặc biệt trong bối cảnh tội phạm mạng ngày càng tinh vi. Đối với nhà đầu tư crypto, một sơ suất nhỏ có thể dẫn đến thiệt hại khôn lường. Theo dõi  Kenhbit để cập nhật tin tức crypto và định hình chiến lược đầu tư.