Coinbase kêu gọi Mỹ: Áp dụng blockchain và AI để chống lại tội phạm crypto

Coinbase thúc giục Bộ Tài chính Mỹ sử dụng blockchain analytics, trí tuệ nhân tạo (AI) và API để ngăn chặn tội phạm tài chính trong lĩnh vực crypto. Trong thư gửi ngày 17/10, Giám đốc pháp lý Paul Grewal nhấn mạnh: "Các công nghệ tiên tiến như blockchain có thể đối phó rủi ro tội phạm tinh vi." Coinbase đề xuất "bến cảng an toàn" theo Đạo luật Chống rửa tiền 2020 để khuyến khích công ty triển khai AI và API, hiện đại hóa quy định BSA.

Coinbase: Blockchain và AI là chìa khóa chống rửa tiền

Grewal lập luận các kế hoạch rửa tiền ngày càng tinh vi nhờ công nghệ, đòi hỏi cơ quan thực thi pháp luật phải bắt kịp. "Blockchain, AI và API có thể phát hiện, ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp. Bộ Tài chính nên thúc đẩy chúng," ông viết, được chia sẻ trên X ngày 20/10.

When bad guys innovate in financial crime, good guys need innovation to keep pace. @coinbase filed a response to @USTreasury's Request for Comment on “Innovative Methods to Detect Illicit Activity Involving Digital Assets” to underscore this reality and 4 particular reforms UST…

— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) October 20, 2025

Faryar Shirzad, Giám đốc chính sách, bổ sung: "Mỹ cần học sàn crypto, áp dụng AI, API, digital ID và blockchain analytics để hiện đại hóa chống rửa tiền."

Nguồn: Faryar Shirzad

Coinbase đề xuất miễn trừ quy định theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA) cho công ty sử dụng công cụ giám sát AI/API. "Safe-harbor nên tập trung vào quản trị và kết quả, không áp mô hình chung," Grewal tweet. Hiện tại, các công ty ngần ngại dùng AI do thiếu rõ ràng quy định, và API đối mặt thách thức không chuẩn hóa, phân mảnh quy định.

Blockchain cần quy định rõ ràng: Zero-knowledge proofs và digital ID

Grewal đề nghị công nhận danh tính phi tập trung và zero-knowledge proofs (ZKP) là phương thức xác minh khách hàng hợp lệ, cùng với blockchain analytics cho tuân thủ chống rửa tiền. "Hướng dẫn nên khuyến khích chia sẻ thông tin về hoạt động bất hợp pháp qua blockchain, nhưng tránh áp đặt nghĩa vụ lưu trữ quá mức," ông nhấn mạnh. Điều này phù hợp với thông báo 18/8 của Bộ Tài chính, theo Đạo luật GENIUS.

Quan điểm khác: Hệ thống liên lạc trực tiếp cho cơ quan thực thi

Jim Harper (American Enterprise Institute) đề xuất hệ thống liên lạc để cơ quan thực thi pháp luật truy vấn trực tiếp công ty crypto. "Hệ thống này duy trì khả năng thực thi, giảm chế độ giám sát tốn kém," ông viết ngày 20/10. Tuy nhiên, Coinbase tập trung vào công nghệ hơn là thay đổi quy trình. Với SEC's Project Crypto và BITCOIN Act chờ phê duyệt, quy định crypto có thể tiến bộ sau shutdown (Hassett dự đoán tuần này).

Kết luận

Lời kêu gọi của Coinbase về blockchain, AI và API đánh dấu bước ngoặt trong chống tội phạm tài chính. Nếu Mỹ đón nhận, thị trường crypto sẽ ổn định hơn, thúc đẩy adoption toàn cầu. Nhà đầu tư cần tận dụng cơ hội này, quản lý rủi ro giữa biến động. Hãy theo dõi Kenhbit để cập nhật các tin tức mới nhất